เปลี่ยนเงินเกษียณให้เป็นระบบที่ใช้ได้ตลอดชีวิต
ทบทวนเงิน สิทธิ เอกสาร พินัยกรรม และผู้รับผลประโยชน์ให้สอดคล้องกับชีวิตปัจจุบัน
หรือเมื่อชีวิตเปลี่ยน
PK, 3a และประกันอาจมีแบบเฉพาะ
ทรัพย์และทายาทอาจอยู่หลายประเทศ
ทบทวนจากชีวิตก่อนตัวเลข
ตรวจประเทศพำนัก สุขภาพ ครอบครัว บ้าน และคนที่พึ่งพา แล้วอัปเดตรายจ่าย รายได้ สินทรัพย์ หนี้ ภาษี และประกัน
เปรียบเทียบยอดถอนจริงกับแผน ไม่เปลี่ยนทั้งหมดเพราะตลาดปีเดียว
ผู้รับผลประโยชน์ต้องตรวจที่ต้นทาง
พินัยกรรมอาจไม่ควบคุม PK, 3a หรือประกันทุกกรณี ติดต่อแต่ละผู้ให้บริการ ตรวจชื่อ วันเกิด ความสัมพันธ์ และลำดับ
อัปเดตหลังสมรส หย่า เสียชีวิต ย้ายประเทศ หรือมีสมาชิกใหม่
พินัยกรรมข้ามประเทศ
สวิตเซอร์แลนด์มีกฎรูปแบบพินัยกรรมและส่วนสงวน ส่วนทรัพย์ในไทยอาจต้องใช้กฎหมายไทย อย่าสมมติว่าเอกสารเดียวใช้ได้ทุกประเทศ
ใช้ผู้เชี่ยวชาญมรดกข้ามประเทศเมื่อมีบ้าน บัญชี หรือผู้รับหลายประเทศ และเก็บต้นฉบับในที่ค้นพบได้
เตรียมเมื่อเราตัดสินใจเองไม่ได้
จัด Vorsorgeauftrag, Vollmacht หรือเอกสารเทียบเท่าตามประเทศพำนัก ระบุคนดูแลการเงิน สุขภาพ และดิจิทัล พร้อมตัวสำรอง
ทำสารบัญทรัพย์สินและผู้ติดต่อโดยไม่ใส่รหัสผ่านเปิดเผย
วันทบทวนคงที่
ทบทวนทันที
ใช้ผู้เชี่ยวชาญสองระบบ
เช็กลิสต์ลงมือทำ
- อัปเดตงบ สินทรัพย์ และหนี้
- ตรวจผู้รับผลประโยชน์ทุกกอง
- อ่านพินัยกรรมและหนังสือมอบอำนาจ
- อัปเดตผู้ติดต่อและที่เก็บเอกสาร
- ตรวจผลข้ามประเทศ
- นัดวันทบทวนครั้งถัดไป
หลักสำคัญของบทนี้
แผนที่ดีต้องส่งต่อได้ ทบทวนปีละครั้ง อัปเดตผู้รับผลประโยชน์ที่ต้นทาง และจัดเอกสารให้คนไว้ใจทำตามได้
แหล่งข้อมูลทางการ
ตรวจฉบับล่าสุดก่อนตัดสินใจหรือดำเนินการจริง
ข้อมูลทั่วไป ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน ภาษี กฎหมาย หรือแผนการเงินเฉพาะบุคคล ต้องตรวจสถานการณ์จริงก่อนดำเนินการ